قرار جديد.. استخدام الحساب البنكي من شخص آخر يُعاقب عليه القانون بالسجن

وجاء في بيان وزارة التجارة بشأن إعلانات تأجير الآيبان أن السماح باستخدام الحساب البنكي لأشخاص آخرين مقابل منفعة مالية يشكل جريمة، وقال “إذا لم يقم صاحب الحساب بإخطار البنك بذلك” إذا تم استخدام حسابه من قبل شخص آخر، فقد يواجه خطر السجن لمدة تتراوح بين 6 أشهر وسنة واحدة.

وبحسب ما ترجمه “موقع تركيا عاجل”، ذكر بيان وزارة التجارة أن المحتالين وصلوا إلى المستهلكين عبر منصات مختلفة وقاموا بتحويل الأموال التي تم الحصول عليها عبر قنوات غير قانونية عبر هذه الحسابات مع وعد “بأرباح عالية مقابل استئجار أو استخدام الحساب البنكي”.

وأشار البيان إلى أن المحتالين يحاولون الوصول إلى الأشخاص الذين حددوهم كأهداف بطرق ووعود مختلفة، وأن المحتالين الذين يظهرون أمام المستهلكين من خلال القنوات المستخدمة بشكل متكرر مثل مواقع بيع وشراء المركبات أو المنتجات المستعملة، ووسائل التواصل الاجتماعي المنصات الإعلامية، ومنصات المشورة الاستثمارية، مثل الطلاب وربات البيوت، وما إلى ذلك.

وأفادت التقارير أنها تستهدف المستهلكين الأكثر حساسية مثل أولئك الذين لديهم مصادر دخل محدودة نسبيًا أو كبار السن والمعاقين.

وجاء في البيان أن المحتالين يستغلون جهل المواطنين أو أخطائهم أو ضعفهم أو ثقتهم في علامات تجارية معينة، وأنه من الضروري منع تظلمات المستهلكين، لمنع العلامات التجارية والشركات الصادقة والموثوقة من فقدان سمعتها بهذه الطريقة، تعزيز مكافحة الاقتصاد غير الرسمي ومنع النقل غير القانوني لموارد البلاد عبر الحدود.

وفي البيان، تم التذكير بأن ورشة عمل منع الاحتيال في الهندسة الاجتماعية عقدت يومي 20 و21 أبريل بالتعاون مع الوزارة وجمعية البنوك التركية (TBB) وجاء في البيان ما يلي:

وعقدت الورشة بمشاركة نائب وزير التجارة محمود غورجان والوحدات المعنية بالوزارة ومحكمة الاستئناف العليا ووزارات العدل والخزانة والمالية والأسرة والخدمات الاجتماعية والمديرية العامة للأمن والقيادة العامة لقوات الدرك، مجلس أسواق رأس المال، وكالة التنظيم والرقابة المصرفية، هيئة تكنولوجيا المعلومات والاتصالات، TOBB، المجلس الأعلى للإذاعة والتلفزيون، هيئة حماية البيانات الشخصية، TBB، مركز البطاقات المصرفية، مكتب تسجيل الائتمان، CBRT، جمعية مؤسسات الدفع والمال الإلكتروني التركية. وشارك في الاجتماع ممثلون عن العديد من البنوك العامة والخاصة وممثلي المنظمات غير الحكومية ذات الصلة وتبادلوا وجهات النظر. وتم التوصل إلى اتفاق للتعاون لاتخاذ إجراءات بشأن هذه القضية.

وقد تم التنبيه على الأمور التي ينبغي على المواطنين الاهتمام بها في هذا الصدد:

من أجل الإيقاع بمواطنينا من خلال إثارة رغباتهم وفضولهم بشأن منتج أو ربح، يستخدم المحتالون أسماء وعناوين ومعلومات حسابات مزيفة أو غير شخصية، ومكالماتهم، والمحتويات مثل رسائل البريد الإلكتروني والرسائل النصية التي يرسلونها، و الإعلانات والرسائل التي يتلقونها عبر قنوات التواصل الاجتماعي يجب أن يكونوا أكثر حذراً بشأنها.

في هذه المرحلة، من الضروري توخي الحذر عند مشاركة معلومات حساسة مثل الهوية أو معلومات الحساب أو كلمة المرور الشخصية أو كلمة المرور، وعدم النقر على كل رابط يتم إرساله، لحماية الأجهزة الإلكترونية من الفيروسات، واتخاذ الاحتياطات اللازمة ضد العروض الخادعة، خاصة تلك التي هي جذابة بشكل غير عادي.

ومن الضروري إظهار حساسية مماثلة فيما يتعلق بإعلانات الإيجار باستخدام رقم الحساب المصرفي الدولي (IBAN)، والتي تم استخدامها كطريقة احتيال شائعة مؤخرًا.

إن السماح باستخدام الحساب البنكي من قبل أشخاص آخرين مقابل منفعة مالية يشكل جريمة وفقا لقانون منع غسل عائدات الجريمة. إذا لم يقم صاحب الحساب بإخطار البنك بأن حسابه يستخدم من قبل شخص آخر، فقد يواجه خطر السجن من 6 أشهر إلى سنة واحدة.

وأشار البيان إلى أن مسؤولية العمليات التي تحدث في الحساب تعود مباشرة إلى صاحب الحساب، وعند مواجهة مثل هذه المواقف، ذكر أنه من المهم التحقق والتأكد قبل إجراء أي معاملة حسابية، بما في ذلك قسط.

وأشار البيان إلى أن أنشطة حماية المصالح الاقتصادية وحقوق وسلامة وصحة المستهلكين فيما يتعلق بالسلع والخدمات التي يشترونها مستمرة من قبل الوزارة بحساسية، كما لوحظ أن التحقيقات والتقييمات بشأن الممارسات تهدف إلى سيستمر القضاء على المظالم الحالية والمحتملة الناتجة عن الاحتيال في الهندسة الاجتماعية.